5 เช็กลิสต์ต้องเตรียม ก่อนพบที่ปรึกษาวางแผนประกันชีวิต
การนัดพูดคุยเรื่องอนาคตทางการเงินกับที่ปรึกษาวางแผนประกันชีวิต และการเลือกซื้อความคุ้มครอง อาจดูเป็นเรื่องน่าตื่นเต้น แต่ก็สร้างความกังวลใจให้หลายคนไม่น้อย หากไม่รู้ว่าจะเริ่มต้นอย่างไร หรือกลัวว่าจะถูกเสนอขายแผนที่ไม่ตรงใจ การเตรียมตัวล่วงหน้าจึงเป็นขั้นตอนสำคัญที่จะช่วยให้การปรึกษาวางแผนประกันชีวิตกลายเป็นการสนทนาที่ได้ประโยชน์สูงสุด และช่วยให้ได้แผนที่พอดีกับชีวิตจริงโดยไม่ตึงมือ 1. กางตัวเลขงบประมาณที่จ่ายไหวจริงต่อปี ก่อนเริ่มพูดคุยเรื่องแผนงาน ต้องรู้ขีดจำกัดทางการเงินของตัวเองเสียก่อน ลองคำนวณรายได้สุทธิและหักค่าใช้จ่ายประจำออก แล้วกำหนดตัวเลขเบี้ยประกันที่สามารถจ่ายได้อย่างสบายใจโดยไม่กระทบชีวิตประจำวัน โดยทั่วไปไม่ควรเกิน 10-15% ของรายได้ทั้งปี การมีตัวเลขในใจที่ชัดเจนจะช่วยเป็นเกราะป้องกันไม่ให้เผลอใจไปกับแผนที่วงเงินสูงเกินความสามารถในการผ่อนชำระระยะยาว 2. รวบรวมสวัสดิการเดิมและกรมธรรม์ที่มีอยู่ทั้งหมด หยิบสวัสดิการที่มีอยู่เดิมมากางดู ทั้งประกันสังคม ประกันกลุ่มของบริษัท หรือเอกสารกรมธรรม์ฉบับเก่าที่เคยทำไว้ ข้อมูลเหล่านี้จะช่วยให้ที่ปรึกษาวางแผนประกันชีวิตมองเห็นช่องว่างความคุ้มครองเดิมที่มีอยู่ และช่วยออกแบบแผนใหม่มาเติมเต็มส่วนที่ยังขาด…
